BANQUE | Vichy | BD255083

Objectif

Le titulaire du brevet de technicien supérieur Banque exerce son activité dans le secteur bancaire, financier et assurantiel. Relevant d'un établissement ou d'un réseau d'établissements, il travaille au sein de structures variées, en face à face avec le client et/ou à distance, à l'aide d'outils technologiques évolutifs. L'activité principale du titulaire du diplôme consiste à commercialiser l'offre de produits et de services de son entreprise, établissement ou réseau d'établissements, en informant et conseillant la clientèle à travers tous les canaux de communication qui lui sont offerts. Cette dimension omnicanale de la relation client contribue à faire évoluer de manière continue les missions du conseiller ou de la conseillère. L'offre des entreprises du secteur se diversifie, se répercutant sur le contenu des missions et élargissant le champ des compétences du conseiller ou de la conseillère. Celui-ci ou celle-ci inscrit son activité professionnelle dans le respect de la politique commerciale définie par l'établissement ou le réseau d'établissements et de l'encadrement juridique du secteur bancaire et financier.  Dans un secteur concurrentiel, le titulaire du diplôme a également pour mission de prospecter de nouveaux clients et de saisir toutes les opportunités commerciales. Le titulaire du diplôme exerce un métier de conseil et de vente qui requiert des qualités relationnelles. Il doit être en mesure de mobiliser ses connaissances et les outils numériques mis à sa disposition pour son activité. Il fait preuve d'agilité notamment dans la maîtrise de l'omnicanalité en étant capable de s'adapter et d'utiliser les outils numériques liés à son activité.  Le titulaire du diplôme remplit les conditions de compétences professionnelles en matière de crédit visées à l'article D314-23 du Code de la consommation. Poursuite d'étude Possibilité d'intégrer le BAC +3 : Conseiller gestionnaire Bancassurance, Clientèle des particuliers Activités visées : Accompagnement du parcours client Orientation du client vers le bon interlocuteur interne ou externe Traitement des alertes au quotidien Accompagnement des usages numériques Mise en oeuvre d'actions commerciales Préparation de la vente-conseil Conduite de la vente-conseil Consolidation de la relation client Ouverture et suivi des comptes bancaires Mise à disposition et suivi des moyens de paiement Elaboration d'une solution d'épargne Elaboration d'une solution d'assurance Elaboration d'une solution de financement Suivi de l'évolution du marché bancaire, de l'assurance et de la finance Intégration d'un collectif de travail Exercice de l'activité dans le cadre juridique propre au système financier Réalisation d'une veille économique et sociale

Programme

Accueillir la clientèle Gérer les flux de clients et les priorités Actualiser les informations clients  Planifier un rendez-vous  Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client Mettre en avant les offres complémentaires  Contrôler la conformité et la complétude d'un dossier client Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations  Proposer des actions correctrices Décliner au niveau local les actions commerciales définies par l'établissement  Traiter les opportunités commerciales générées par le système d'information  Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte  Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation  Préparer des outils d'aide à la vente  Installer une relation de confiance  Conduire un entretien de découverte du client  Caractériser et hiérarchiser les besoins  Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation  Conclure la vente  Prendre congé et s'assurer de la satisfaction du client  Rendre compte de la relation client  Traiter les demandes d'informations complémentaires de la clientèle et les réclamations  Saisir les futures opportunités commerciales  Évaluer la satisfaction du client Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client  Assurer l'ouverture du compte adapté  Gérer et clôturer un compte  Identifier des produits et services liés au compte  Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client  Prévenir les risques liés aux moyens de paiement Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement  Définir le profil d'investisseur  Élaborer une solution d'épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations  Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance  Caractériser les produits d'assurance de dommages et de responsabilité  Élaborer une solution d'assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client  Caractériser les différents types de crédits  Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale  Mettre en place des assurances et des garanties appropriées  Suivre le crédit jusqu'à son remboursement Mettre en évidence l'organisation et le rôle du système financier dans l'activité économique

Adresse : 17 Avenue des Célestins BP 2357

Ville : 03200 Vichy

Territoire : 03 (03)

Modalite : Presentiel ou hybride

Niveau vise : DIPLOME NATIONAL / DIPLOME D'ETAT (5)

Categorie : Finances, Banque, Assurances

Domaine : 313 : Finances, banque, assurances, immobilier

Code RNCP : RNCP38381

Code CFD : 32031313

Centre : LYCEE PRIVE E.S. VICHY

SIRET : 38412103400068

Qualiopi : organisme reference comme certifie dans les donnees source.

Voies d'acces : Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Formation continue, Statut eleve, Experience, Candidature individuelle

Annee de cycle : 1