CONSEILLER FINANCIER (SOFTEC) | Rouen | 201F2075

Objectif

La formation vise à permettre aux apprenants d'acquérir les compétences nécessaires pour conseiller, accompagner et développer une relation commerciale durable avec une clientèle dans les secteurs bancaire, financier et assurantiel, dans le respect des exigences réglementaires, éthiques et des principes d'inclusion. Les participants apprennent à concevoir et mettre en œuvre une stratégie commerciale efficace : identification des cibles du portefeuille clients, élaboration d'argumentaires adaptés et utilisation de supports de communication omnicanaux. Ils développent également leur capacité à fixer des objectifs commerciaux mesurables, à piloter leur activité grâce à des indicateurs de performance et à mener des actions de prospection et de fidélisation conformes à la réglementation du secteur financier. La formation renforce aussi les compétences en conseil et relation client, depuis l'accueil et l'analyse des besoins jusqu'à la proposition de solutions adaptées. Les apprenants apprennent à analyser la situation bancaire, financière et patrimoniale des clients afin de proposer des produits et services pertinents : services bancaires, solutions d'épargne, placements financiers, assurances ou dispositifs de financement. Une attention particulière est portée à l'accessibilité des services et à l'accompagnement des personnes en situation de handicap afin de garantir une relation client inclusive. Les participants sont également formés à l'évaluation de la situation financière et des projets des clients, particuliers ou professionnels. Ils apprennent à analyser les flux financiers, la capacité d'épargne et d'emprunt ainsi que les objectifs patrimoniaux afin de formuler des recommandations personnalisées en matière d'épargne, d'investissement, de financement ou de gestion de patrimoine, en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux et des évolutions des marchés financiers. La formation développe enfin des compétences en analyse des risques et en conformité réglementaire. Les apprenants apprennent à identifier les situations de fragilité financière ou de surendettement et à appliquer les obligations légales liées à la lutte contre le blanchiment, au respect du secret bancaire et à la protection des données. Ils sont également préparés à accompagner les clients dans leurs projets de financement, notamment immobiliers ou professionnels, en évaluant leur solvabilité et en proposant des solutions de crédit adaptées. Une veille économique, réglementaire et sectorielle leur permet enfin d'actualiser leurs connaissances et d'apporter un conseil à forte valeur ajoutée.

Programme

Matières : Techniques et produits bancaires Assurance de biens et de responsabilité/ prévoyance Assurance vie Régimes sociaux et retraite Financement des projets du particulier dont mathématiques financières Financement des investissements professionnels Focus sur le secteur immobilier Analyse financière Régimes matrimoniaux Successions et libéralités Fiscalité La relation clientèle multi-canal La sensibilisation au handicap Certification A.M.F  

Adresse : 12bis Avenue Pasteur

Ville : 76000 Rouen

Territoire : 76 (76)

Modalite : Presentiel ou hybride

Niveau vise : TITRE PROFESSIONNEL HOMOLOGUE OU CERTIFIE (6)

Categorie : Finances, Banque, Assurances

Domaine : 313 : Finances, banque, assurances, immobilier

Code RNCP : RNCP39619

Code CFD : 26X31303

Centre : IES NORMANDIE

SIRET : 81282422500021

Qualiopi : organisme reference comme certifie dans les donnees source.

Voies d'acces : Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Formation continue, Statut eleve, Experience

Annee de cycle : 1