CONSEILLER FINANCIER (SOFTEC) | Paris | 4D281128

Objectif

Commercialiser les services bancaires (depuis l'ouverture de compte jusqu'à la clôture) auprès des clients ou prospects Accueillir et gérer une relation avec une personne en situation de handicap en adaptant sa posture Détecter des situations de fragilité financière, en pratiquant une veille régulière de comptes clients et en analysant la situation personnelle (ratio dépenses/recettes) Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d'assurance. Appliquer la règlementation en matière de lutte anti-blanchiment Accompagner son client dans la souscription d'un contrat d'assurances Evaluer la capacité d'épargne du client particulier ou professionnel Lors d'un entretien de découverte avec le client, analyser sa situation personnelle, pour évaluer les impacts successoraux et fiscaux et mesurer la volatilité des marchés financiers afin de cibler les produits d'épargne et de placement Accompagner un client en situation de handicap en lui proposant les supports d'épargne spécifiques Analyser le besoin d'épargne exprimé par le client en tenant compte de l'objectif temps exprimé par le client et de la disponibilité des fonds Construire le portefeuille de placement par le client afin de diversifier les produits, Définir une stratégie sociale adaptée pour le compte des entreprises Accompagner un client dans son projet d'investissement à court terme en lui proposant un crédit tout en tenant compte de sa capacité d'emprunt Appliquer les règles de la convention AERAS Proposer le dispositif de financement d'un projet immobilier le plus pertinent en fonction de la situation personnelle du client Gérer la constitution du dossier dans le respect des contraintes Proposer une solution de financement dans le but d'accompagner l'entreprise dans son besoin de crédit en procédant à l'analyse de la structure sur le plan financier, économique et social d'une entreprise Identifier les solutions d'investissements immobilières pour permettre la diminution de la pression fiscale du client Conseiller un client sur la manière d'optimiser la construction de son patrimoine immobilier grâce à la projections des frais et ou de conséquences juridiques liés à une succession Mettre en place un système de veille pour permettre l'actualisation des connaissances sur les produits du secteur de la finance Organiser une veille sur les informations économiques liées au territoire géographique afin d'évaluer la conjoncture économique Réaliser un audit des mouvements bancaires sur les comptes des clients Réaliser une veille sur les attentes et les usages des clients notamment en matière d'accessibilité numérique Construire et déployer une stratégie commerciale dans le but de promouvoir les services et produits financiers Identifier les champs de compétences de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) pour réaliser un audit sur les pratiques commerciales utilisées

Programme

4 blocs de compétences : RNCP38109BC01 - Promouvoir et commercialiser des services bancaires et d'assurances RNCP38109BC02 - Conseiller des solutions d'épargne et de placements RNCP38109BC03 - Conseiller sur les solutions de financements et d'investissements immobiliers RNCP38109BC04 - Organiser la veille, la gestion du risque et la conduite de projet

Adresse : 83-85 Boulevard Vincent Auriol

Ville : 75013 Paris

Territoire : 75 (75)

Modalite : Presentiel ou hybride

Niveau vise : TITRE PROFESSIONNEL HOMOLOGUE OU CERTIFIE (6)

Categorie : Finances, Banque, Assurances

Domaine : 313 : Finances, banque, assurances, immobilier

Code RNCP : RNCP39619

Code CFD : 26X31303

Centre : SKEDYA

SIRET : 83041024700019

Qualiopi : organisme reference comme certifie dans les donnees source.

Voies d'acces : Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Formation continue, Statut eleve, Experience

Annee de cycle : 1