Contrat
CDI
Territoire
La Réunion
Ville
ST LEU
Remuneration
35 000-45 000€ brut/an
Rémunération fixe + variable attractif
Experience
3 An(s)
Candidature
Externe
1 Le Poste
Cabinet d'assurances reconnu, spécialisé dans l'accompagnement des professionnels de santé (médecins, chirurgiens, professions paramédicales, libéraux.) recherche un conseiller épargne (H/F) afin d'accompagner ses clients dans la structuration, l'optimisation et la sécurisation de leur patrimoine financier.
Vos missions principales :
- Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés
- Analyser la situation financière, fiscale et familiale des clients
- Identifier les objectifs : retraite, capitalisation, protection, transmission
- Concevoir des stratégies d'épargne sur-mesure (assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, prévoyance retraite, etc.)
- Présenter et argumenter les solutions de manière pédagogique et experte
- Assurer la mise en place des contrats : montage des dossiers, conformité, suivi administratif
- Suivre la performance des placements et proposer des ajustements réguliers
- Fidéliser et développer le portefeuille existant
- Participer au développement commercial via recommandations, partenariats, événements professionnels
Compétences attendues :
- Maîtrise des produits d'épargne et de retraite
- Capacité à réaliser un bilan patrimonial complet
- Excellente compréhension des enjeux fiscaux et sociaux des professions libérales
- Posture conseil, pédagogie et capacité d'argumentation
- Rigueur réglementaire (conformité, devoir de conseil, traçabilité)
- Goût du développement commercial qualitatif
Une expérience significative en assurance de personnes ou en gestion patrimoniale est indispensable.
2 Le Profil Recherche
Experience
3 An(s)
Formation
- Bac+3, Bac+4 ou équivalents
Competences
- Assurances (souhaite)
- Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision (souhaite)
- Développer un portefeuille clients et prospects (souhaite)
- Présenter et valoriser un produit ou un service (souhaite)
- Recueillir et analyser les besoins client (souhaite)
7 Compétences requises
- Assurances Souhaitée
- Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision Souhaitée
- Développer un portefeuille clients et prospects Souhaitée
- Présenter et valoriser un produit ou un service Souhaitée
- Recueillir et analyser les besoins client Souhaitée
8 Conditions de travail
Nombre de postes
1
Durée de travail
35H/semaine
Travail en journée
Expérience obligatoire
Oui
3 Remuneration
35 000-45 000€ brut/an
Rémunération fixe + variable attractif
Remuneration brute mensuelle
4 Referentiel France Travail
Code contrat
CDI
Nature de contrat
(Contrat travail)
Code NAF
66.22Z
Secteur d'activite
Activités des agents et courtiers d'assurances
5 Metier (ROME)
C1102 — Conseiller / Conseillère en assurances
Appellation : Conseiller / Conseillère en assurance produits d'épargne
6 Les Avantages
Remuneration et complements
- 35 000-45 000€ brut/an Rémunération fixe + variable attractif
Conditions et avantages
- 35H/semaine Travail en journée
- Temps plein
- Cadre
- Offre difficile a pourvoir
- Taille de l'etablissement : 3 à 5 salariés
A propos de l'employeur
Activités des agents et courtiers d'assurances
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